Как «Планета бюрократа» оказалась «черной дырой»

Статья из газеты «Ваше право. Дальний Восток» от 28 июля 2016 года:

Недавно в нашу редакцию зашел пенсионер, инвалид 3 группы Василий Михайлов и рассказал о своей печальной истории и попросил помощи. Он был вовлечен в финансовую пирамиду, пострадал по крупному, добился решения суда, а теперь не может получить высуженные более 4 млн рублей. Судебные приставы уверяют, что денег у фирмы-ответчика нет.

  Схема нечестного отъема денег

13 августа 2013 года В.Михайлов подписал с ООО «Планета бюрократа» договор, по которому предоставил Обществу в лице главного специалиста Дюковой Натальи Альбертовны займ в размере 2 200 000 рублей под 120 процентов годовых на срок до 13 февраля 2015 года.

Очень красивый и привлекательный договор: можно жить на ренту в размере примерно 190 тысяч рублей в месяц (с учетом вычета НДФЛ). Чем не воплощение самой радужной мечты – полтора года получать такие доходы, ничего не делая? И денежки свои целые.

И пенсионер клюнул, несмотря на все признаки финансовой пирамиды. Несмотря на тысячи подобных примеров в окружающей действительности.

Надо сказать, что договор, на первый взгляд, солидный – предусмотрена даже неустойка в случае непогашения займа в срок – 0, 01% в день от суммы просроченной задолженности.

Далее все пошло по известной схеме – в первые месяцы проценты исправно выплачивались. Потом были задержки выплат. Потом ничего. В последний раз деньги от ООО «Планета бюрократа» заимодавец Михайлов получил в апреле 2014 года, то есть хорошие времена продлились 8 месяцев. Половина отданной «бюрократам» суммы исчезла. Получить удалось по процентам около 1 200 000 рублей. Виновными во всем Михайлов считает Дюкову Наталью Альбертовну и ее сына Дюкова Геннадия Николаевича, который во время заключения договора был директором «Планеты бюрократа». Фирма сначала затягивала процесс возврата денег, написав гарантийное письмо о возврате всей суммы 2 200 000 и процентов за пользование займом до 13 октября 2014 года, но, в конце концов, все концы ушли в воду.

С них нечего взять —

примерно такой ответ получен от судебных приставов-исполнителей, которые работали по исполнению решения суда.

Якутский городской суд встал на сторону «заимодавца» Михайлова Василия Павловича и 1 апреля 2015 года решил взыскать с ООО «Планета бюрократа» в его пользу 4 177 300 рублей, но денег он никаких не получил. Удивляет, что судебные приставы «завернули» исполнение решения суда уже 25 декабря 2015 года, то есть по прошествии менее чем полугода (исполнительный лист выдан 14 июля 2015 г.). В. Михайлов утверждает, что прогорели с вышеуказанным Обществом многие люди на многие миллионы рублей, а Управление федеральной службы судебных приставов по РС(Я) вынесло Постановление об окончании исполнительного производства и возвращении исполнительного документа взыскателю 25 декабря 2015 года. В нем весьма странные канцеляризмы выстраиваются в нечто похожее на отписку: «В ходе исполнения требований исполнительного документа установлено, что исполнительный документ, по которому взыскание не производилось (произведено частично), возвращается взыскателю в связи с тем, что у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества  оказались безрезультатными». Указано, что взыскатель вправе повторно предъявить исполнительный лист к исполнению в установленные законом сроки. Подписано судебным приставом-исполнителем Никитиной Нюргуяной Ивановной.

Куда делись миллионы – пропиты, спрятаны, розданы нищим – из этой бюрократической бумажки не понять. Предпринимались ли попытки найти банковские счета, недвижимое и движимое имущество ООО-шки?

В службе судебных приставов Михайлов получал примерно такой ответ: у них, кроме ручки, ничего нет.

Другой случай с судебными приставами

Недавно известный тележурналист Сахая Матросова рассказала о своей истории неисполнения должником ООО «Сервисэнергосбыт» в лице директора Андрея Богатырева решения Арбитражного суда РС (Я). Иск Матросовой был удовлетворен, и Общество должно выплатить свыше трех миллионов рублей. А служба судебных приставов не справилась с поставленной задачей, и сумма иска не взыскана. Вот что пишет сама Матросова: «Работа службы судебных приставов, на мой взгляд, нуждается в глобальной реформации. Все мои бесчисленные заявления и письма к ним и в прокуратуру попросту отписывались от одних к другим».

Должны 47 млн, и взятки гладки?

Что касается нашей истории, то от «Планеты бюрократа», судя по заявлениям в полицию, пострадало немало людей. Читаем постановление УЭБиПК МВД по Республике Саха (Якутия) об отказе в возбуждении в уголовного дела от 4 февраля 2016 года, подписанное подполкоником полиции А.П. Митиным. Отказано еще 21 человеку. В документе написано: «Так же из заявления гр. Потапова (фамилия изменена редакцией газеты) следует, что 21.10.13 г. его мать Томина (фамилия изменена редакцией газеты) (заимодавец) заключила договор займа… на заем в сумме 2 млн рублей на срок до 21.04.14 г. с ООО «Планета бюрократа» (заемщик) Дюковой Н.А…. Согласно п.2.4. под 120% в год». Далее видно, что другой гражданин внес 1 млн рублей, другой – 3,9 млн рублей 500 тысяч и еще 1 млн 400 тысяч рублей. Им также возвращена лишь часть денег.

Также полиция в ходе проверки установила, что ООО-шка в базе данных государственного реестра микрофинансовых организаций в Банке России не содержится. Еще полиция установила, что Дюковы приобретали четыре земельных участка на территории СХПК «Хатасский», что главным бухгалтером в их ООО была Буторина Марина Иннокентьевна. Полицией был получен ответ на запрос в УФССП РФ по РС(Я) ЯГО, согласно которому в отношении «Планеты бюрократа» возбуждено 44 исполнительных производства на общую сумму долга в размере 47 203 888, 31 руб. При этом на эту семейку не удается найти управу – ни уголовное дело завести, ни вернуть долги.

Впрочем, Василий Михайлов сообщил, что после жалобы московской комиссии МВД РФ у него снова приняли заявление о возбуждении уголовного дела. В УФССП также возобновили исполнительное производство. А Дюкова, по словам В. Михайлова, не скрывается, отвечает на звонки. Говорит: верни мои документы, изъятые полицией, тогда получишь деньги.

Такая печальная и поучительная история.  

Принят ли какой-нибудь закон, ограждающий людей от таких пирамидальных схем? Что можно посоветовать гр-ну Михайлову? На эти вопросы отвечает юрист юридической компании «Логограф» Александр Горохов.

Федеральным законом от 30 марта 2016 года №78 в Уголовный кодекс РФ была введена ст.172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Названная статья гласит: организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, —

наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным — один миллион рублей.

Таким образом, с марта 2016 года действующее законодательство предусматривает уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Однако, наказание  небольшое.

Самым лучшим ограждением от финансовых пирамид является собственная бдительность человека.

Гражданину В. Михайлову помимо усиления работы с приставами стоит рассмотреть перспективу дела о банкротстве должника и привлечения директора и учредителя к субсидиарной ответственности. Так, в соответствии со ст.10 ФЗ №127 от 26.10.2002г. «О несостоятельности (банкротстве)», если должник признан несостоятельным (банкротом) вследствие действий и (или) бездействия контролирующих должника лиц, такие лица в случае недостаточности имущества должника несут субсидиарную ответственность по его обязательствам.

Пока не доказано иное, предполагается, что должник признан несостоятельным (банкротом) вследствие действий и (или) бездействия контролирующих должника лиц при наличии одного из следующих обстоятельств:

причинен вред имущественным правам кредиторов в результате совершения этим лицом или в пользу этого лица либо одобрения этим лицом одной или нескольких сделок должника, включая сделки, указанные в статьях 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона;

документы бухгалтерского учета и (или) отчетности, обязанность по ведению (составлению) и хранению которых установлена законодательством Российской Федерации, к моменту вынесения определения о введении наблюдения (либо ко дню назначения временной администрации финансовой организации) или принятия решения о признании должника банкротом отсутствуют или не содержат информацию об объектах, предусмотренных законодательством Российской Федерации, формирование которой является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо указанная информация искажена, в результате чего существенно затруднено проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, в том числе формирование и реализация конкурсной массы.

Положения абзаца четвертого настоящего пункта применяются в отношении лиц, на которых возложена обязанность организации ведения бухгалтерского учета и хранения документов бухгалтерского учета и (или) бухгалтерской (финансовой) отчетности должника.

Если должник признан несостоятельным (банкротом) вследствие действий и (или) бездействия нескольких контролирующих должника лиц, то такие лица отвечают солидарно.

Контролирующее должника лицо, вследствие действий и (или) бездействия которого должник признан несостоятельным (банкротом), не несет субсидиарной ответственности, если докажет, что его вина в признании должника несостоятельным (банкротом) отсутствует. Такое лицо также признается невиновным, если оно действовало добросовестно и разумно в интересах должника.

Размер субсидиарной ответственности контролирующего должника лица равен совокупному размеру требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, а также заявленных после закрытия реестра требований кредиторов и требований кредиторов по текущим платежам, оставшихся не погашенными по причине недостаточности имущества должника.

Размер ответственности контролирующего должника лица подлежит соответствующему уменьшению, если им будет доказано, что размер вреда, причиненного имущественным правам кредиторов по вине этого лица, существенно меньше размера требований, подлежащих удовлетворению за счет этого лица.

Заявление о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, а также заявление о возмещении должнику убытков, причиненных ему его учредителями (участниками) или его органами управления (членами его органов управления), по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, рассматривается арбитражным судом в деле о банкротстве должника.

Заявление о привлечении контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности может быть подано в ходе конкурсного производства конкурсным управляющим по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, а по основаниям, предусмотренным пунктами 2 и 4 настоящей статьи, также может быть подано конкурсным кредитором, представителем работников должника, работником, бывшим работником должника или уполномоченным органом.

Заявление о возмещении должнику убытков, причиненных ему его учредителями (участниками) или его органами управления (членами его органов управления), может быть подано в ходе конкурсного производства, внешнего управления конкурсным управляющим, внешним управляющим, учредителем (участником) должника, а в ходе конкурсного производства также конкурсным кредитором или уполномоченным органом.

Заявление о привлечении контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности по основаниям, предусмотренным пунктами 2 и 4 настоящей статьи, может быть подано в течение одного года со дня, когда подавшее это заявление лицо узнало или должно было узнать о наличии соответствующих оснований для привлечения к субсидиарной ответственности, но не позднее трех лет со дня признания должника банкротом. В случае пропуска этого срока по уважительной причине он может быть восстановлен судом.

Заявление о привлечении контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности не может быть подано после завершения конкурсного производства.

Если на момент рассмотрения заявления о привлечении к субсидиарной ответственности по основанию, предусмотренному пунктом 4 настоящей статьи, невозможно определить размер ответственности, суд после установления всех иных имеющих значение фактов приостанавливает рассмотрение этого заявления до окончания расчетов с кредиторами либо до окончания рассмотрения требований кредиторов, заявленных до окончания расчетов с кредиторами.

Производство по делу о банкротстве не может быть прекращено до вынесения арбитражным судом определения по требованиям о привлечении контролирующих должника лиц к ответственности. В случае прекращения процессуальных действий по делу о банкротстве арбитражный суд по своей инициативе может приостановить производство по делу о банкротстве до вынесения определения по требованиям о привлечении указанных лиц к ответственности. Арбитражному управляющему не выплачивается фиксированная сумма вознаграждения за счет средств должника за период, в течение которого дело о банкротстве приостановлено в соответствии с настоящей статьей.

Лица, в отношении которых поданы заявления о привлечении к субсидиарной ответственности в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также к ответственности в виде возмещения причиненных должнику убытков, имеют права и несут обязанности лиц, участвующих в деле о банкротстве.

По результатам рассмотрения заявления о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности или заявления о привлечении контролирующих должника лиц, а также лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, к ответственности в виде возмещения убытков выносится определение, которое может быть обжаловано. В определении о привлечении указанных лиц к субсидиарной ответственности указывается размер их ответственности, в определении о взыскании причиненных должнику убытков — размер взыскиваемых убытков. На основании определения о привлечении таких лиц к субсидиарной ответственности (о взыскании убытков) выдается исполнительный лист.

Однако учтите, что это очень сложная категория дел, а потому, прежде чем приступать к такому делу, необходимо тщательно подготовиться.

Источник: Игорь ДМИТРИЕВ. «Ваше право. Дальний Восток» от 28 июля 2016 года.
 
По теме
В отдел полиции №1 МУ МВД России «Якутское» обратилась женщина с заявлением о краже сотового телефона и денежных средств с банковского счета, произошедшей в сауне.
Сотрудники отделения экономической безопасности и противодействия коррупции ОМВД России по Мирнинскому району Якутии пресекли противоправную деятельность 34-летнего гражданина Азербайджанской Республики,
С 25 марта т.г. на территории Республики Саха (Якутия) проводится I этап плановой межведомственной оперативно-профилактической операции «Нелегальный мигрант».
4.jpg - Мирнинский район В 2023 году на территории Якутия зарегистрировано 123 дорожно-транспортных происшествия с участием несовершеннолетних, в результате которых 1 ребенок погиб, 139 детей получили травмы.
Мирнинский район
В медицинскую часть исправительной колонии № 1 поступило новое медицинское оборудование - УФСИН России по Республике Саха (Якутия) В рамках модернизации филиалов медико-санитарной части № 14 ФСИН России, расположенных в исправительных учреждениях УФСИН России по Республике Саха (Якутия),
УФСИН России по Республике Саха (Якутия)